SCHWAB CHARLES CORP
شاخص‌های مالی منتخب — وضعیت و روند پنج‌ساله
شاخص‌های مالی منتخب — وضعیت و روند پنج‌ساله
رشد فروش
٪ نسبت به سال قبلرشد فروش — روند پنج‌ساله
این کاشی مقدار کنونی (٪ نسبت به سال قبل) و در زیر آن، روند سال‌های مالی اخیر را نشان میدهد.
- رشد فروش — از 12.10% به 22.00%: FY22 12.10%, FY23 -9.30%, FY24 4.10%, FY25 22.00%
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
رشد فروش = فروش / فروش سال قبل − ۱. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
جریان نقد آزاد
جریان نقد عملیاتی − مخارج سرمایهایجریان نقد آزاد — روند پنج‌ساله
این کاشی مقدار کنونی (جریان نقد عملیاتی − مخارج سرمایه‌ای) و در زیر آن، روند سال‌های مالی اخیر را نشان میدهد.
- جریان نقد آزاد — از 1.20 به 8.76: FY21 1.20, FY22 1.09, FY23 18.89, FY24 2.05, FY25 8.76
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
جریان نقد آزاد = جریان نقد عملیاتی − مخارج سرمایه‌ای، به میلیارد USD. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
تبدیل نقدی
جریان نقد آزاد / جریان نقد عملیاتیتبدیل نقدی — روند پنج‌ساله
این کاشی مقدار کنونی (جریان نقد آزاد / جریان نقد عملیاتی) و در زیر آن، روند سال‌های مالی اخیر را نشان میدهد.
- تبدیل نقدی — از 57.00% به 94.00%: FY21 57.00%, FY22 53.00%, FY23 96.00%, FY24 77.00%, FY25 94.00%
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
تبدیل نقدی = جریان نقد آزاد / جریان نقد عملیاتی. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
پرداخت از جریان نقد آزاد
بازخرید + سود سهامپرداخت از جریان نقد آزاد — روند پنج‌ساله
این کاشی مقدار کنونی (بازخرید + سود سهام) و در زیر آن، روند سال‌های مالی اخیر را نشان میدهد.
- پرداخت از جریان نقد آزاد — از 152.00% به 110.00%: FY21 152.00%, FY22 507.00%, FY23 27.00%, FY24 111.00%, FY25 110.00%
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
نسبت پرداخت = (بازخرید + سود سهام) / جریان نقد آزاد. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
جای مخزن سود — درآمد × حاشیه به تفکیک بخش.
جای مخزن سود — درآمد × حاشیه به تفکیک بخش.
مخزن سود
تطبیق بخش‌ها و سود
| بخش | درآمد | پیش از مالیات $ | پیش از مالیات % |
|---|---|---|---|
| Advisor Services | 2.50 | 2.14 | 85.5% |
| Investor Services | 9.67 | 9.32 | 96.4% |
| Σ بخش‌ها | 12.17 | 11.46 | 94.2% |
| شرکتی و تطبیق | 11.75 | 0.00 | 0.0% |
| = گروه (تلفیقی P&L) | 23.92 | 11.46 | 47.9% |
| بخش / ردیف صورت سود و زیان | FY2025 · میلیارد USD | % |
|---|---|---|
| Advisor Services | 2.50 | 85.5% |
| درآمد | 2.50 | 100.0% |
| = سود پیش از مالیات | 2.14 | 85.5% |
| Investor Services | 9.67 | 96.4% |
| درآمد | 9.67 | 100.0% |
| = سود پیش از مالیات | 9.32 | 96.4% |
| Σ بخش‌ها | 12.17 | — |
| = گروه (تلفیقی P&L) | 23.92 | — |
یافته‌ها
ساختار · تمرکز · اهرم هزینهضمیمه
منابع · محدودیت‌ها · منشأ · پیوندهامنابع
SEC EDGAR companyfacts 10-K (حسابرسی‌شده) · XBRL بخش‌ها · kpi کیوریت‌شده. هر ردیف با گروه تطبیق دارد.
محدودیت‌ها
سطوح سود به تفکیک بخش: پیش از مالیات. دادهٔ بخش‌ها فقط سالانه (بدون LTM). بُعد دوم: منطقه.
منشأ
گزارش‌شده مشتق (زرد).
مرتبط
→ گام بخش‌ها · → پل عملیاتی · → صورت سود و زیان
تغییر بر پایهٔ بخش — واک و ساختار
تغییر بر پایهٔ بخش — واک و ساختار
واک بخشی — چه کسی رقم گروه را حرکت داد
میلیارد USD / ppRevenue بر پایهٔ بخش‌ها — 2024 → 2025
چه کسی رقم گروه را حرکت داد؟ پل، تغییر را میان اعضا توزیع می‌کند و از طریق یک قلم باقیمانده دقیقاً روی رقم گزارش‌شدهٔ گروه بسته می‌شود.
نمایش: FY24 19.61 → FY25 23.92, تغییر 4.31.
- Investor Services 1.43
- Advisor Services 0.28
- Corporate & elim. 2.61
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
مقادیر بخش‌ها از محور بخشی EDGAR، تنها ردیف‌های عملیاتی (OperatingSegments در اولویت تا چیزی دوبار شمرده نشود)؛ لنگر گروه از صورت سود و زیان تلفیقی. قلم باقیماندهٔ Corporate & elim. شامل هزینه‌های ستادی و حذف معاملات درون‌گروهی است. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax بر پایهٔ بخش‌ها — 2024 → 2025
چه کسی رقم گروه را حرکت داد؟ پل، تغییر را میان اعضا توزیع می‌کند و از طریق یک قلم باقیمانده دقیقاً روی رقم گزارش‌شدهٔ گروه بسته می‌شود.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Investor Services 3.00
- Advisor Services 0.77
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
مقادیر بخش‌ها از محور بخشی EDGAR، تنها ردیف‌های عملیاتی (OperatingSegments در اولویت تا چیزی دوبار شمرده نشود)؛ لنگر گروه از صورت سود و زیان تلفیقی. قلم باقیماندهٔ Corporate & elim. شامل هزینه‌های ستادی و حذف معاملات درون‌گروهی است. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax بر پایهٔ بخش‌ها — 2024 → 2025
چه کسی رقم گروه را حرکت داد؟ پل، تغییر را میان اعضا توزیع می‌کند و از طریق یک قلم باقیمانده دقیقاً روی رقم گزارش‌شدهٔ گروه بسته می‌شود.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Investor Services · vol 1.24
- Investor Services · marge 1.76
- Advisor Services · vol 0.21
- Advisor Services · marge 0.56
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
مقادیر بخش‌ها از محور بخشی EDGAR، تنها ردیف‌های عملیاتی (OperatingSegments در اولویت تا چیزی دوبار شمرده نشود)؛ لنگر گروه از صورت سود و زیان تلفیقی. هر بخش افزون بر آن به حجم و حاشیه تقسیم می‌شود (شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm). منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax بر پایهٔ بخش‌ها — 2024 → 2025
چه کسی رقم گروه را حرکت داد؟ پل، تغییر را میان اعضا توزیع می‌کند و از طریق یک قلم باقیمانده دقیقاً روی رقم گزارش‌شدهٔ گروه بسته می‌شود.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Investor Services · vol 1.38
- Investor Services · marge 1.62
- Advisor Services · vol 0.24
- Advisor Services · marge 0.53
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
مقادیر بخش‌ها از محور بخشی EDGAR، تنها ردیف‌های عملیاتی (OperatingSegments در اولویت تا چیزی دوبار شمرده نشود)؛ لنگر گروه از صورت سود و زیان تلفیقی. هر بخش افزون بر آن به حجم و حاشیه تقسیم می‌شود (حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm). منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax بر پایهٔ بخش‌ها — 2024 → 2025
هر بخش چند واحد درصد از حاشیهٔ گروه را می‌سازد؟ یک بخش از دو کانال اثر می‌گذارد: سهم سودش و وزن فروشش — هر دو درون میلهٔ آن نشسته‌اند.
نمایش: FY24 39.23pp → FY25 47.90pp, تغییر 8.67pp.
- Investor Services 11.01pp
- Advisor Services 2.98pp
- Corporate & elim. -5.32pp
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
مقادیر بخش‌ها از محور بخشی EDGAR، تنها ردیف‌های عملیاتی (OperatingSegments در اولویت تا چیزی دوبار شمرده نشود)؛ لنگر گروه از صورت سود و زیان تلفیقی. سهم هر بخش در حاشیهٔ گروه، مستقل از ترتیب: c = ½·(1/R₀+1/R₁)·ΔP − ½·(P₀+P₁)/(R₀R₁)·ΔR. قلم باقیماندهٔ Corporate & elim. شامل هزینه‌های ستادی و حذف معاملات درون‌گروهی است. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
ساختار بخشی — Revenue
میلیارد USD| میلیارد USD | FY24 | FY24 | FY25 | Δ | Anteil |
|---|---|---|---|---|---|
| Investor Services | — | 8.24 | 9.67 | +1.43 | 40% |
| Advisor Services | — | 2.22 | 2.50 | +0.28 | 10% |
| Group (Revenue) | 4.85 | 19.61 | 23.92 | +4.31 | 100% |
تغییر سود — اجزای حجم، حاشیه و هزینه
تغییر سود — اجزای حجم، حاشیه و هزینه
واک محرک‌ها — حجم، حاشیه و محرک‌های هزینه پشت آن
میلیارد USD / ppPre-tax — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Volume 2.07
- Margin 1.70
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Volume 1.88
- Margin 1.89
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Volume 2.07
- Noninterest expense 1.70
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 7.69 → FY25 11.46, تغییر 3.77.
- Volume 1.88
- Noninterest expense 1.89
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل حاشیه 2024 → 2025
همان پرسش برحسب واحد درصد حاشیه. اثر حجم اینجا ذاتاً صفر است — فروش بیشتر بهتنهایی حاشیه را تغییر نمیدهد؛ آنچه میماند نسبتهای هزینه است.
نمایش: FY24 39.23% → FY25 47.90%, تغییر 8.67%.
- Noninterest expense 8.67%
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 6.38 → FY25 11.46, تغییر 5.08.
- Volume 2.44
- Margin 2.65
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 6.38 → FY25 11.46, تغییر 5.08.
- Volume 2.08
- Margin 3.00
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 6.38 → FY25 11.46, تغییر 5.08.
- Volume 2.44
- Noninterest expense 2.65
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 6.38 → FY25 11.46, تغییر 5.08.
- Volume 2.08
- Noninterest expense 3.00
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل حاشیه 2023 → 2025
همان پرسش برحسب واحد درصد حاشیه. اثر حجم اینجا ذاتاً صفر است — فروش بیشتر بهتنهایی حاشیه را تغییر نمیدهد؛ آنچه میماند نسبتهای هزینه است.
نمایش: FY23 33.86% → FY25 47.90%, تغییر 14.04%.
- Noninterest expense 14.04%
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 9.39 → FY25 11.46, تغییر 2.07.
- Volume 1.51
- Margin 0.56
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 9.39 → FY25 11.46, تغییر 2.07.
- Volume 1.47
- Margin 0.60
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 9.39 → FY25 11.46, تغییر 2.07.
- Volume 1.51
- Noninterest expense 0.56
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 9.39 → FY25 11.46, تغییر 2.07.
- Volume 1.47
- Noninterest expense 0.60
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Pre-tax — پل حاشیه 2022 → 2025
همان پرسش برحسب واحد درصد حاشیه. اثر حجم اینجا ذاتاً صفر است — فروش بیشتر بهتنهایی حاشیه را تغییر نمیدهد؛ آنچه میماند نسبتهای هزینه است.
نمایش: FY22 45.22% → FY25 47.90%, تغییر 2.69%.
- Noninterest expense 2.69%
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 5.94 → FY25 8.85, تغییر 2.91.
- Volume 1.60
- Margin 1.31
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 5.94 → FY25 8.85, تغییر 2.91.
- Volume 1.45
- Margin 1.46
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 5.94 → FY25 8.85, تغییر 2.91.
- Volume 1.60
- Noninterest expense 1.70
- Income tax -0.39
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2024 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY24 5.94 → FY25 8.85, تغییر 2.91.
- Volume 1.45
- Noninterest expense 1.89
- Income tax -0.43
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل حاشیه 2024 → 2025
همان پرسش برحسب واحد درصد حاشیه. اثر حجم اینجا ذاتاً صفر است — فروش بیشتر بهتنهایی حاشیه را تغییر نمیدهد؛ آنچه میماند نسبتهای هزینه است.
نمایش: FY24 30.31% → FY25 37.01%, تغییر 6.70%.
- Noninterest expense 8.67%
- Income tax -1.97%
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 5.07 → FY25 8.85, تغییر 3.79.
- Volume 1.88
- Margin 1.90
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 5.07 → FY25 8.85, تغییر 3.78.
- Volume 1.62
- Margin 2.16
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 5.07 → FY25 8.85, تغییر 3.79.
- Volume 1.88
- Noninterest expense 2.65
- Income tax -0.74
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2023 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY23 5.07 → FY25 8.85, تغییر 3.78.
- Volume 1.62
- Noninterest expense 3.00
- Income tax -0.84
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل حاشیه 2023 → 2025
همان پرسش برحسب واحد درصد حاشیه. اثر حجم اینجا ذاتاً صفر است — فروش بیشتر بهتنهایی حاشیه را تغییر نمیدهد؛ آنچه میماند نسبتهای هزینه است.
نمایش: FY23 26.90% → FY25 37.01%, تغییر 10.11%.
- Noninterest expense 14.04%
- Income tax -3.94%
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 7.18 → FY25 8.85, تغییر 1.67.
- Volume 1.17
- Margin 0.50
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 7.18 → FY25 8.85, تغییر 1.67.
- Volume 1.13
- Margin 0.54
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 7.18 → FY25 8.85, تغییر 1.67.
- Volume 1.17
- Noninterest expense 0.56
- Income tax -0.06
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش حاشیه‌اول: حجم = Δrev·m₁، حاشیه = r₀·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل سود 2022 → 2025
چرا سود حرکت کرد: سود = فروش × حاشیه. پل اثر حجم را از اثر حاشیه جدا می‌کند و اثر حاشیه را به بلوکهای هزینه میشکند.
نمایش: FY22 7.18 → FY25 8.85, تغییر 1.67.
- Volume 1.13
- Noninterest expense 0.60
- Income tax -0.06
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. حجم/حاشیه به روش شپلی: حجم = ½·Δrev·(m₀+m₁)، حاشیه = ½·(r₀+r₁)·Δm. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
Net income — پل حاشیه 2022 → 2025
همان پرسش برحسب واحد درصد حاشیه. اثر حجم اینجا ذاتاً صفر است — فروش بیشتر بهتنهایی حاشیه را تغییر نمیدهد؛ آنچه میماند نسبتهای هزینه است.
نمایش: FY22 34.60% → FY25 37.01%, تغییر 2.41%.
- Noninterest expense 2.69%
- Income tax -0.28%
از چپ به راست: میلهٔ نخست مقدار آغازین است، میله‌های میانی تغییرها (بالا = افزایش، پایین = کاهش) و میلهٔ پایانی مقدار نهایی. مجموع تغییرها دقیقاً برابر اختلاف است و هیچ باقیماندهٔ توضیح‌ناپذیری نمی‌ماند. محور مقادیر نزدیک صفر شکسته شده تا سهم‌ها در کنار میله‌های بزرگ آغاز و پایان دیده شوند؛ بنابراین طول میله‌ها متناسب با مقدار مطلق نیست.
سهم یک گام هزینه = −Rev₀·Δ(گام/Rev)؛ ردیف‌های فرعی برچسبخورده جداگانه نشان داده می‌شوند و با آن گام میخوانند. صورت سود و زیان تلفیقی، تنها دورههای سالانه. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
صورت سود و زیان نسبی — دو سال مقایسه
میلیارد USD · % of revenue| میلیارد USD | FY24 | FY25 | % rev FY24 | % rev FY25 | Δpp |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | 19.61 | 23.92 | 100.0% | 100.0% | +0.0pp |
| Noninterest expense | 11.91 | 12.46 | 60.8% | 52.1% | -8.7pp |
| Income tax | 1.75 | 2.61 | 8.9% | 10.9% | +2.0pp |
| Net income | 5.94 | 8.85 | 30.3% | 37.0% | +6.7pp |
جریان نقد آزاد و بازگشت سرمایه
جریان نقد آزاد و بازگشت سرمایه
بازگشت سرمایه — بازخرید، سود سهام و منبع تأمین آن‌ها
میلیارد USD / %بازگشت سرمایه به سهامداران
چه چیزی به سهامداران بازمی‌گردد — و منبع آن چیست؟ سری سوم جریان نقد آزاد است که هر دو از آن پرداخت می‌شوند.
- بازخرید — از 0.00 به 7.35: FY21 0.00, FY22 3.40, FY23 2.84, FY24 0.00, FY25 7.35
- سود سهام — از 1.82 به 2.33: FY21 1.82, FY22 2.11, FY23 2.28, FY24 2.27, FY25 2.33
- جریان نقد آزاد — از 1.20 به 8.76: FY21 1.20, FY22 1.09, FY23 18.89, FY24 2.05, FY25 8.76
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
بازخرید سهام = PaymentsForRepurchaseOfCommonStock، سود سهام = PaymentsOfDividends(CommonStock)؛ جریان نقد آزاد = جریان نقد عملیاتی − مخارج سرمایه‌ای. صفر یعنی صفرِ گزارش‌شده، نه دادهٔ غایب. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
بازگشت سرمایه به سهامداران
همان بازگشت‌ها نسبت به آنچه تأمینشان می‌کند. مقادیر بالای ۱۰۰٪ یعنی بیش از درآمد آن سال پرداخت شده است.
- بازخرید — از 0.00% به 84.00%: FY21 0.00%, FY22 313.00%, FY23 15.00%, FY24 0.00%, FY25 84.00%
- سود سهام — از 152.00% به 27.00%: FY21 152.00%, FY22 194.00%, FY23 12.00%, FY24 111.00%, FY25 27.00%
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
بازخرید سهام = PaymentsForRepurchaseOfCommonStock، سود سهام = PaymentsOfDividends(CommonStock)؛ جریان نقد آزاد = جریان نقد عملیاتی − مخارج سرمایه‌ای. صفر یعنی صفرِ گزارش‌شده، نه دادهٔ غایب. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
بازگشت سرمایه به سهامداران
همان بازگشت‌ها نسبت به آنچه تأمینشان می‌کند. مقادیر بالای ۱۰۰٪ یعنی بیش از درآمد آن سال پرداخت شده است.
- بازخرید — از 0.00% به 83.00%: FY21 0.00%, FY22 47.00%, FY23 56.00%, FY24 0.00%, FY25 83.00%
- سود سهام — از 31.00% به 26.00%: FY21 31.00%, FY22 29.00%, FY23 45.00%, FY24 38.00%, FY25 26.00%
هر سری یک شاخص در طول سال‌های مالی است؛ نقاط، مقادیر گزارش‌شده یا مستقیماً مشتق‌شدهٔ سالانه‌اند و هموارسازی نشده‌اند.
بازخرید سهام = PaymentsForRepurchaseOfCommonStock، سود سهام = PaymentsOfDividends(CommonStock)؛ جریان نقد آزاد = جریان نقد عملیاتی − مخارج سرمایه‌ای. صفر یعنی صفرِ گزارش‌شده، نه دادهٔ غایب. منبع: SEC EDGAR companyfacts · پرونده‌ها 2009–2026
سلسله‌مراتب نقدی — از جریان نقد عملیاتی تا توزیع
میلیارد USD / %| FY25 | FY24 | FY23 | FY22 | FY21 | |
|---|---|---|---|---|---|
| جریان نقد عملیاتی | 9.3 | 2.7 | 19.6 | 2.1 | 2.1 |
| − مخارج سرمایه‌ای | 0.5 | 0.6 | 0.7 | 1.0 | 0.9 |
| = جریان نقد آزاد | 8.8 | 2.0 | 18.9 | 1.1 | 1.2 |
| سود سهام | 2.3 | 2.3 | 2.3 | 2.1 | 1.8 |
| بازخرید سهام | 7.3 | 0.0 | 2.8 | 3.4 | 0.0 |
| = مجموع توزیع | 9.7 | 2.3 | 5.1 | 5.5 | 1.8 |
| توزیع / جریان نقد آزاد | 110 % | 111 % | 27 % | 507 % | 152 % |
| توزیع / سود خالص | 109 % | 38 % | 101 % | 77 % | 31 % |
مشاهدات کمّی تولیدشدهٔ خودکار
مشاهدات کمّی تولیدشدهٔ خودکار
بر پایهٔ قاعده انتخاب شده، نه آزادانه نوشته‌شده: نامزدها بر اساس اندازهٔ تغییر و کیفیت داده رتبه‌بندی می‌شوند، حداکثر یک مشاهده در هر خانوادهٔ سنجه.
- جریان نقد عملیاتی از 2.7 میلیارد USD در FY24 به 9.3 میلیارد USD در FY25 افزایش یافت — معادل +248.7 %. صفحهٔ 7.
- سود خالص از 5.9 میلیارد USD در FY24 به 8.9 میلیارد USD در FY25 افزایش یافت — معادل +49.0 %. صفحهٔ 5.
- فروش از 19.6 میلیارد USD در FY24 به 23.9 میلیارد USD در FY25 افزایش یافت — معادل +22.0 %. صفحهٔ 5.
- کل دارایی‌ها از 479.8 میلیارد USD در FY24 به 491.0 میلیارد USD در FY25 افزایش یافت — معادل +2.3 %. صفحهٔ 6.
- حقوق صاحبان سهام از 48.4 میلیارد USD در FY24 به 49.4 میلیارد USD در FY25 افزایش یافت — معادل +2.2 %. صفحهٔ 6.
یادداشت‌های داده
- ROIC از مفاهیم موجود قابل استخراج نیست.
- فصل‌های منفرد از گزارش‌های تجمعی باز شده‌اند.
پوشش منابع
هر سطر به چیزی متکی است که واقعاً در پایگاه داده یا در خروجی ساخته‌شده وجود دارد. «موجود نیست» وضعیتی معتبر است؛ خلأ نشان داده می‌شود، نه پوشانده.
| لایه | وضعیت | مبنا |
|---|---|---|
| داده‌های SEC / XBRL | ◐ ناقص | 34176 Fakten im Register, Quelle des Laufs unbenannt |
| صورت سود و زیان، ترازنامه، جریان وجوه نقد | ● موجود | Folien GuV · Bilanz · Kapitalfluss |
| بخش‌ها | ● موجود | Folie Segmente |
| تجزیهٔ تغییرات | ● موجود | Folien driver_walk_v2 · leverage_walk_v3 · segment_walk_v2 |
| خاستگاه و فهرست مفاهیم | ● موجود | Folie provenance · Konzeptregister |
| مدل نرمال‌شدهٔ ARPY | ○ موجود نیست | dieser Lauf kommt aus EDGAR, nicht aus einem ARPY-Modell |
| توضیحات مدیریت (MD&A) | ○ موجود نیست | MD&A-Extraktion ist nicht gebaut — kein Management-Claim ohne Zitat und Anker |
| شرکت‌های قابل مقایسه | ○ موجود نیست | kein Peer-Set im Lauf — operative Benchmarks folgen dem Comparables-Modul |
| زبان‌ها | ● موجود | de · en · fa · ja |
از نتیجه استفاده کنید — سپس آن را بازتولید کنید
گزارش، همان مصنوعِ توزیع است. این چهار کنش بخشی از مانیفست آن‌اند، نه بخشی تبلیغاتی که بعداً افزوده شده باشد.